怎样建立理财档案

　　首先，必须明确哪些私人文件与理财有关而需要善加保管。如银行存折、支票簿；信用卡及其有关密码、身份证明书；旅游证明文件、护照、股票、债券、其它证券；一切有关生意上、投资上的合约；保险单（包括各类保险）；结婚证书，离婚证明文件；房契，银行抵押文件，买卖楼宇的经纪收据；重要的收据；租约，不论是业主或住客的；税单；遗嘱；法律授权书；生意上的资产负债表与盈亏账目；银行来往账单；借据，向他人借钱或借钱给他人的凭据。其中有一些文件，最好除了有正本之外，另外再保存副本，即使到时其中一份遗失了，也有另一份补上，就算再行申请，起码也知道档案号码，方便再申请。

　　其次，开列一份清单，写上文件的性质，档案号码、年月日期等。如此，你自然容易知道自己手中有什么理财文件。如果能够像秘书一样，将这些文件编上参照号码就更加完善。缺少这样一份清单，你有时会在管理上，糊里糊涂地吃亏。如某小学的成老师就有过这样的教训。几年前，他有一次从银行存款回家后，随手将1张5000元定期一年的存折夹到一本书中，不久就忘了。过了几年，他偶然翻翻那本书，意外地发现了那张存折，仔细算一算，利息损失已超过1000元了。从那以后，成老师开始重视理财档案。

　　第三步就是将理财文件分类。首先你要将文件分成不同类别，还要选择将这些文档放在何处。最好有一个箱子或起码一个抽屉去存放这些资料，不要和其他与个人理财无关的资料一同存放，这样才可以在查资料时不致混淆文件。较为次要的理财文件，放在家中或放在你办公的地方都没有太大问题，但如果属于一些十分重要的理财文件，你最好放在银行保管箱内，保证安全。保管箱年费一千几百元，相对这些重要的文件而言，当然是物有所值。

　　只要理财文件处理保存有系统，你的理财计划已踏出成功的一步，所以千万不要忽视理财时对文件资料的处理。